Développer la relation bancaire
Les formations banques permettent d'acquérir les connaissances et les compétences des métiers de la Banque dans leur diversité. Cette formation de 4 jours consacrée au développement de la relation bancaire concerne le marché des particuliers.
Remarque : des modules complémentaires portant sur "Conformité, Déontologie et Prévention des risques" et "Découverte du client" peuvent être ajoutés, à la demande, à cette formation.
Objectifs
Objectifs opérationnels :
- Connaître l’offre bancaire de placement et de financement
- Savoir identifier les besoins et y répondre par une offre adaptée
- Intégrer l'approche risque dans la démarche commerciale
Programme
LES PLACEMENT BANCAIRES
Le marché de l’épargne
- Besoins des particuliers et type d ’épargne
- Parts et évolution du marché
Les placements bancaires à vue
- Les livrets bancaires
- Avantages comparatifs
Les placements bancaires à terme
- Bons d’épargne et bons de caisse
- Comptes à terme
- Plans d’épargne bancaire
- Avantages comparatifs
Le marché et les produits financiers
- Le fonctionnement des marchés financiers
- Les valeurs mobilières
- La gestion collective pour compte de tiers
- La gestion sous mandat
- Le conseil en investissement
Les produits d’assurance
- Assurance épargne et assurance dommage
- Aspects juridiques des contrats d’assurance
- Vendre les produits « assurance »
Le risque et les obligations du banquier
- Obligation de confidentialité
- Obligations d’information et de conseil
- Obligation de non ingérence
- Obligation de vigilance et de déclaration (LAB-FT°
LES FINANCEMENTS BANCAIRES
Les besoins des particuliers et les financements bancaires
- Les besoins de trésorerie
- L’acquisition des produits de consommation,
- L’acquisition de biens durables (immobiliers…)
- Les besoins professionnels
Les propositions des établissements de crédit
- Crédits de trésorerie et crédits de consommation
- Crédits immobiliers
- Financements professionnels
L’instruction et le suivi des dossiers de crédit
- Montage et décision
- Suivi et gestion des incidents
Les risques et les obligations du banquier
- Risque de solvabilité
- Information et conseil
LES REGLES PRUDENTIELLES
Le ratio de solvabilité
- Introduction aux normes de Bâle
Les autres règles prudentielles
Prérequis
Aucun
Public
Cette formation s'adresse aux collaborateurs des établissements bancaires travaillant avec les particuliers.
Objectifs
Objectifs opérationnels :
- Connaître l’offre bancaire de placement et de financement
- Savoir identifier les besoins et y répondre par une offre adaptée
- Intégrer l'approche risque dans la démarche commerciale
Programme
LES PLACEMENT BANCAIRES
Le marché de l’épargne
- Besoins des particuliers et type d ’épargne
- Parts et évolution du marché
Les placements bancaires à vue
- Les livrets bancaires
- Avantages comparatifs
Les placements bancaires à terme
- Bons d’épargne et bons de caisse
- Comptes à terme
- Plans d’épargne bancaire
- Avantages comparatifs
Le marché et les produits financiers
- Le fonctionnement des marchés financiers
- Les valeurs mobilières
- La gestion collective pour compte de tiers
- La gestion sous mandat
- Le conseil en investissement
Les produits d’assurance
- Assurance épargne et assurance dommage
- Aspects juridiques des contrats d’assurance
- Vendre les produits « assurance »
Le risque et les obligations du banquier
- Obligation de confidentialité
- Obligations d’information et de conseil
- Obligation de non ingérence
- Obligation de vigilance et de déclaration (LAB-FT°
LES FINANCEMENTS BANCAIRES
Les besoins des particuliers et les financements bancaires
- Les besoins de trésorerie
- L’acquisition des produits de consommation,
- L’acquisition de biens durables (immobiliers…)
- Les besoins professionnels
Les propositions des établissements de crédit
- Crédits de trésorerie et crédits de consommation
- Crédits immobiliers
- Financements professionnels
L’instruction et le suivi des dossiers de crédit
- Montage et décision
- Suivi et gestion des incidents
Les risques et les obligations du banquier
- Risque de solvabilité
- Information et conseil
LES REGLES PRUDENTIELLES
Le ratio de solvabilité
- Introduction aux normes de Bâle
Les autres règles prudentielles
Prérequis
Aucun
Public
Cette formation s'adresse aux collaborateurs des établissements bancaires travaillant avec les particuliers.